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8年前,浙江大妈一年偷走银行5个亿,怎么做到的?

作者:admin 发布时间:2022-02-25
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2014年3月,在浙江台州的公安局内。

“警察同志,我要报案!我在银行存了330万元,现在全部不翼而飞了!”

一位名叫方德富的中年男子神情紧张,语气格外焦急,恨不得直接拉着警方到银行调查。

“银行的安保工作一向做得很到位,好端端的,怎么会丢钱呢?你有没有把卡号或密码泄露给别人?”警方谨慎地询问。

“没有,我的卡没丢过,卡号密码也只有我一人知道,可钱就这么白白丢了,这一定是银行的责任!”方德富越说越激动,一口气差点提不上来。

方德富

无独有偶,在浙江绍兴的一所银行外,年过六旬的杨大妈崩溃痛哭,泣不成声,引来了不少路人驻足观看。

“我在银行存了1300万,说没就没了,那是我一辈子的心血,我的命啊!”

杨大妈不断用手擦拭眼泪,面部皱成一团,心都要碎了。围观群众纷纷投去同情且疑惑的目光。

一方面,他们对这位衣着朴素的大妈拥有巨额存款表示震惊;另一方面,他们对这笔钱突然在银行中消失表示诧异。毕竟,银行是国人眼中最安全的存钱地点。

“别哭了,大妈,赶紧报警啊,钱还能找回来!”好心的路人提醒道。

杨大妈这才从悲伤中暂时脱离出来,拨打了报警电话。

殊不知,在2014年,浙江、江苏两省已有六家银行发生储户存款失踪事件。方德富与杨大妈只是众多受害者中的一小部分。

那么,他们的存款为何会离奇消失呢?

消失的巨额存款

方德富与杨大妈进入警局后,分别向警察叙述了事情的来龙去脉。

2013年3月8日,方德富满怀欣喜地来到天台县工商银行,将330万元人民币存入账户,办理了一年的定期存款业务。

一年后,方德富如期去取款,却被银行的工作人员告知“账户余额为0”。

“我当时都要疯了,当初他们可是承诺会有12%至15%的补息,还保证一年后一定会到账,我粗鲁计算,最低也有40万左右,才存钱进去的!”方德富咬牙切齿地回忆道。

警方立刻捕捉到疑点,银行定期最高也就两个点的利率,怎会高达十几个点的地步。于是,警方立刻反问:“谁给你的承诺?你是怎么接触到这个业务的?”

“我在路上遇到的。当时有银行的工作人员搞活动,说是存款大于200万元都能参加,定期1年,就可以白拿十几个点的利息。”

方德富顿了顿继续说:“我本来不相信,后来他们说这是行长为了提升业绩才举办的活动,其他银行都没有,就有点心动了。对了,办理业务的时候,工作人员还让我们遵守一些注意事项?”

“什么注意事项?”

“有好几点,比如,一年内不能提前取款,不能开通税务,不能查余额,还不能开网银或是短信通知。”

警方一听,立马察觉出不对劲,问道:“说白了,这一年,你压根就不知道这笔存款的状况了?”

方德富呆若木鸡地点了点头:“对,我可是忍了一年不看存款,谁知道会碰到这档子事。”

与此同时,杨大妈的经历也与方德富如出一辙。

2013年,杨大妈经人介绍,得知银行正在举办一项“惠民活动”,即定期存款一年便可以获取十几个点的利息,且时间一到,存款与利息立刻返还。

杨大妈见条件如此诱人,便来不及多想,连忙将自己积攒了一辈子的1300万存款从其它银行取出,全部存入该家银行。

而后,经线人安排,杨大妈到指定工位寻找业务员,心满意足地完成了这笔存储业务。

毋庸置疑,为杨大妈办理手续的业务员也给出了几大注意事项,与方德富口中阐述得一模一样。

杨大妈年事已高,本就不爱捣腾网银,便乖乖照做了。

谁承想,次年开春,杨大妈如期去取钱,却被工作人员告知账户上根本没有利息,就连1300万的本金也没有了。

为此,杨大妈急不可耐,与银行工作人员对峙起来,又撒泼又哭闹,将银行内外的所有人都惊动了。

然而,银行的工作人员个个一头雾水,纷纷斩钉截铁地表示,银行内部从未提出杨大妈口中的“贴息活动”。

“银行惠民活动”

除了方德富与杨大妈,警方还调查了其他受害人。最终发现,丢失存款的人有诸多共同点。

例如,存入的都是大额存款,动辄几百上千万。正如方德富口中“街头银行活动”所提到的,门槛是200万本金。

再者,受害者参加的都是一年定期存款的业务,连享受的条件以及需要注意的事项也毫无二致。

而在到期后,受害者都在第一时间发现,账户里的本金与利息全被席卷而空。

经调查,在2014年一整年,拥有相同遭遇的储户共有42位,而涉及本案的银行共有6所,涉案总金额高达5亿。

众所周知,银行利率不可能高达十几个点。面对如此大的漏洞,受害者们难道没有任何疑虑吗?

对此,42名受害者都给出了相同的解释:“银行是最权威的金融机构,如果连银行都信不了,还能信什么?”

此外,除了对银行有莫大的信赖与好感外,这些人还被心中的欲望所牵制了,傻傻地认为天上会有掉馅饼的好事。

银行里的内鬼

案件调查持续高能,越来越匪夷所思,连警方都难以置信。

这时,方德富又提供了一个重要线索。

“银行在查验我的存款信息时,找出了一张汇款凭证,说是我的。但我从来没见过那个单子,连签名也不是我本人的字迹。”

此外,方德富隐隐约约记得,单子显示方德富的存款全部汇入一个陌生人邱某的账户,可方德富认识的人中,没有任何一人姓“邱”。

警方立刻展开调查,多地警官互通消息,最后发现42位受害者的存款,最终归宿都在“邱某”的账户中。

除此之外,警方还发现,所有款项的转账流程都十分正规,没有任何造假痕迹,倒像是户主自愿主动汇款一样。

且汇款信息均被记录在银行回执单内,像极了银行的正规转账。

警方左看右看,左思右想,终于发现了一个重大疑点。乍一看,汇款人的签名没有破绽。

可实际上,这些签名与受害者的笔记仍有细微差别,连受害者本人也不承认签过名字。

因此,警方断定,转账记录中的汇款人签名都是伪造的。

事到如今,警方已将“邱某”视为重大嫌疑人。然而,仅凭邱某一人之力,很难将一整个计划做得如此滴水不漏。

且这些骗局与银行业务紧密相连,任凭邱某有三头六臂,她也不是银行的从业人员,如何制作假凭证?难道邱某在银行有眼线和内鬼吗?

邱某

就在这时,警方通过比对几个录有受害者办理手续的监控视频,总算发现了端倪。

警方发现,为受害者办理手续的都是一位姓“祝”的工作人员,且祝某都进行过两次“刷折”的动作,显然不符合正规的操作。此外,受害者皆输入了两次密码。

于是,警方立刻联系银行,对方却说祝某早已辞职。

而后,警方又火速赶到祝某家中,将她迅速缉拿归案。

祝某见自己无路可逃,只好将事情的前因后果和盘托出。

原来,在一些机缘巧合下,祝某与邱某结识了。

邱某对祝某承诺,自己可以为她免费拉储户,且事成之后,祝某还能获得储户账户存款10%的酬劳。

唯一的条件是,账户得交由邱某自行打理一年。一年之期一到,立马归还账户,付清酬劳。

祝某的年纪轻,容易受人蛊惑,明显抵抗不住如此大的诱惑。再加之银行柜员需要拉客户,拼业绩,工作压力很大。

突然从天而降如此百利无一害的事情,祝某除了心动还是心动。

祝某还提到,其实不少储户刚开始也不相信,因此她废了不少嘴皮子功夫。

好在当时,各家银行竞争激烈,为了拉到更多客户,有个别银行推出了“贴息存款”的活动,即储户在获得原有利息的基础上,还能额外得到10%的年利率。

然而,2014年9月,银监办便叫停了“贴息存款”的业务。

而这42起案件皆发生在“贴息存款”正常存续期间,因此受害者的怀疑也减轻了许多。

到了储户存钱的当天,邱某皆会陪伴在其身侧。等储户输入密码完成转账后,邱某便会模仿储户的字迹填写好汇款单,再转交祝某。

短短几分钟,存款与转账便一气呵成地完成了。而大多数受害者不了解银行业务,错将“两次输密码”当成工作人员的失误。

其实,在输完两次密码后,受害者的钱就已经神不知鬼不觉地被套走了。

然而,通常情况下,面对大额资金的存款,都会在其他工作人员的严格监管下进行。

为何祝某手上连续过了多次大额存款,银行的其他人员也没发现?

通过调查,警方得知,杭州联合银行的经理较为年轻,做事不拘小节。

而祝某与其私交甚好,出于信任,经理并未过多监管祝某办理手续的过程,更没有在意祝某与邱某鬼鬼祟祟的动作,这才酿成了多起悲剧。

不过,此案涉及六个银行,但祝某只有一人,如何能办理六个银行的业务?

对此,祝某再次道出了邱某的另一个阴谋。其实,六个银行里皆有邱某的内鬼,与之里应外合,骗取储户的钱。

拆东墙补西墙

“这一年多的时间,大概骗了有5亿左右,最高一次存款达到了8000多万元。”

说完,祝某低头不语,显然被自己的话给惊到了。在场的警察面面相觑,用表情展现内心的震惊与无奈。

不禁令人费解,邱某为何要精心策划如此高深莫测的陷阱,在短时间筹集巨额资金呢?这与她的经历息息相关。

其实,邱某也是一位年过半百的中年阿姨,出生于1962年。在浙江天台县,邱某的生意也做得风生水起,皇冠体育365

邱某手中握有一项专利技术,并为此开了一家公司。在外人看来,邱某坐拥万贯家财,外表光鲜亮丽。实际上,邱某摊上了烂账。

邱某为人直爽率真,大大咧咧,对朋友讲义气,因而获得了不少人的融资。

然而,2011至2012年间,邱某的企业开始出现问题,几乎濒临破产。

为了不让自己的心血付诸东流,邱某开始继续游说周围的亲戚朋友加入融资,并承诺事成之后给极高的报酬。

邱某明知“融资”行为违法,但她为了不让公司倒闭,还是铤而走险地去做了。

就这样,邱某一直在拆东墙补西墙,从这个人手上拿的资金,一部分用于支持公司的运作,一部分用来偿还另一个人的利息。

不过,熟人总有找完的时候,邱某很快拿不到任何融资。就在走投无路之时,邱某意外发现银行存款过程中的一大漏洞。

即银行大额转账的汇款单本应该由储户自己填写,但若是其他人伪造储户笔迹,代替储户签名,银行根本不易察觉。

凭借这些离奇的想法,邱某与多家银行的工作人员合作,捞了不少钱。

而邱某凭借两年内骗到的5亿黑钱,慢慢挽回了企业的衰退之势。不过,企业才刚有一点好转,邱某便锒铛入狱了。

现如今,涉案人员皆被判处刑罚,付出了惨重的代价。不少涉事银行也主动承担储户被骗的款项,以示歉意。

经此一事,各大银行对监管工作格外重视,再也不会因为同事交情给对方放水。

总之,以“邱某”为首的犯罪集团罪大恶极,不值得同情。但被骗的受害者们也应该反省自己,莫要被贪婪之心所牵制。

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